Kathleen Gill, 35 ans, et son mari, Daniel Fifield, 38 ans, occupent des emplois dangereux auprès de gros animaux : elle est vétérinaire équine mobile ; c’est un producteur laitier. Les résidents de Cornwall ont tous deux été blessés au travail et ont besoin d’une assurance maladie. Mais les primes mensuelles pour une famille de quatre personnes sont passées de 23 cents l’année dernière à 2 622,15 $ cette année. Ils paieront 31 465,80 $ de primes en 2026, soit plus que leur prêt hypothécaire.
Un certain nombre de facteurs ont conduit à cette forte augmentation. Les subventions de l’Affordable Care Act, qui ont débuté pendant la pandémie, ont expiré. Bien que les législateurs démocrates se soient battus pour une prolongation lors de la plus longue paralysie du gouvernement fédéral de l’histoire américaine, cela n’a pas suffi. Et au Vermont, les primes d’assurance maladie ont grimpé chaque année – de 40 à 60 pour cent au cours des cinq dernières années, selon Owen Foster, président du Green Mountain Care Board.
Gill et Fifield ont choisi un plan bronze Blue Cross Blue Shield of Vermont sur Vermont Health Connect, avec une limite de déboursée de 20 300 $ pour la famille. Cela signifie que si deux membres de la famille ont une urgence médicale coûteuse, ils paieront 51 765,80 $ en primes et franchises avant que l’assurance n’entre pleinement en vigueur. Cela représente environ un tiers des revenus combinés du couple.
Gill n’a atteint sa franchise que deux fois, lorsqu’elle a donné naissance à ses deux filles. Le couple envisageait d’avoir un troisième enfant, mais les frais médicaux élevés constituaient un facteur qui les dissuadait. Ils ont construit leur maison à ossature bois à la main il y a quelques années avec l’aide des membres de leur famille. Aussi pénibles que soient les nouvelles primes, Gill et Fifield refusent de ne pas être assurés et risquent de perdre leur maison en raison de frais médicaux élevés.
Dans le dernier épisode de « Stuck in Vermont », Sept jours La productrice multimédia principale Eva Sollberger a rencontré la famille à Cornwall et a découvert les expériences de Gill dans le paysage complexe des soins de santé.
Jo Robinson, 43 ans, est une résidente de Burlington qui travaille dans le domaine de la nutrition scolaire. Elle n’avait pas d’assurance le 9 janvier lorsqu’elle a glissé sur la glace et s’est cassé la cheville et le pied. Après un trajet en ambulance jusqu’au centre médical de l’Université du Vermont, on lui a facturé plus de 4 000 $ pour le traitement. Comme elle payait de sa poche, le coût a été réduit à 2 385,25 $. Une semaine plus tard, elle souffrait et son plâtre a été réinitialisé aux soins d’urgence Fanny Allen à Colchester pour 169 $, réduit à 92,95 $. Robinson n’a pas encore reçu la facture de l’ambulance. Son assurance maladie commence à la mi-février pour son nouvel emploi : elle préparera des repas pour des enfants d’âge préscolaire.
Sollberger s’est également entretenu avec Ellen Repstad, une thérapeute indépendante de 48 ans originaire de Bristol. Repstad se retrouve sans assurance maladie cette année en raison du coût élevé. Elle souffre de diabète de type 2 et paiera de sa poche ses médicaments mensuels. Repstad prévoit de rechercher les soins les moins chers et envisagera de voyager à l’étranger pour économiser de l’argent sur les procédures. Elle dit qu’elle n’abandonne pas les soins de santé, mais seulement l’assurance maladie.
